Jak porovnávat otevřené podílové fondy

Podílové fondy Universita spoření a investování

V tomto článku si řekneme, podle jakých informací porovnávat podílové fondy.

Základními kritérii, podle kterých si vybírejte váš podílový fond jsou tato:

  • Výkonnost fondu za zvolené období
  • Ukazatel rizikovosti
  • Poplatky
  • Doplňková kritéria

Pojďme si tato kritéria rozebrat podrobně

Výkonnost fondu za zvolené období

  • Výkonnost = o kolik procent se zhodnotila vaše investice
  • Výnos se vždy ukazuje v procentech očištěných od poplatků za správu fondu
  • Většinou se ukazují výnosy v intervalu od 1 měsíce do 5 let
  • Podle nás je ideálním ukazatelem výkonnosti fondu výnos za posledních 12 měsíců

Ukazatel rizikovosti fondy

  • Čím vyšší, tím vyšší riziko je spojené s investicí do daného fondu
  • obecně platí, že nejvyšší ukazatel rizikovosti bude u akciových fondů, nejnižší u fondů peněžního trhu

Poplatky

  • Prověřte si pečlivě, jak vysoké budou vstupní poplatky, manažerský poplatek, případně výstupní poplatky (více o poplatcích si můžete přečíst v článku Náklady vašeho podílového fondu)
  • Vysoký poplatek nemusí nutně znamenat, že je fond příliš „drahý“, v každém případě výše poplatku by měla korespondovat s dosaženým výnosem
  • Drahý je pouze fond, který z vás tahá poplatky, ale výnosem zaostává za konkurencí

Doplňková kritéria

  • Minimální délka investice – někteří správci fondu uvádějí i tento ukazatel, podle nás investice má smysl pouze je-li dlouhodobá (alespoň 5 let)
  • Minimální výše investice – celá řada fondů umožňuje investovat i po malých částkách, existují ale i fondy, kde je třeba vložit alespoň minimální částku

Toto jsou nejčastěji používané ukazatele, podle kterých můžete provést srovnání fondů. Je tu však problém. Abyste takové srovnání provedli, musíte prozkoumat stovky webových stránek a k tomu vám doporučujeme pročíst nějakou odbornou literaturu k tomu, abyste věděli, jak tabulku srovnání vytvořit. A pokud máte o investici do podílových fondů skutečně zájem, stálo by vás to několik stovek hodin tak, abyste měli jistotu, že vaše peníze jsou investovány skutečně správně.

Naštěstí je tu však alternativa.

Portálu MítVíc.cz velice záleží na tom, aby pro vás svět investicí byl co možná nejpřehlednější a nejsrozumitelnější. Právě z toho důvodu jsme vytvořili speciální srovnání podílových fondů, které si můžete zdarma vyzkoušet i vy. Tým zkušených lidí denně shromažďuje obrovské množství údajů o podílových fondech, sestavuje přehledy a vypočítává řadu ukazatelů, které umožňují vytvořit detailní obraz o nabídce podílových fondů na našem trhu a vybrat ty nejlepší.

Funkce srovnavače podílových fondů MítVíc.cz

  • Srovnáváme pravidelně parametry všech podílových fondů za vás, vybíráme ty nejlepší
  • Podle vašich požadavků (investiční cíl, riziko, doba investování) vám ukážeme srovnání podílových fondů v dané kategorii
  • Nabídneme vám 4 podílové fondy, které považujeme v dané kategorii za nejlepší
  • Nesnažíme se vás zahltit velkým množstvím informací, vše prezentujeme srozumitelně
  • Vypočteme, kolik potenciálně můžete na investici vydělat

Po zadání vstupních dat se vám zobrazí následující tabulka

screenshot-www.mitvic.cz 2016-08-30 16-38-18

Výhody našeho srovnavače

  • Doporučíme vám podílový fond odpovídající vašim požadavkům
  • Získáte přístup ke strukturovaným datům o podílových fondech
  • Můžete si domluvit schůzku s odborníkem
  • Vše provedete zdarma a z pohodlí vašeho domova

 

Seriál článků o podílových fondech

Chcete začít investovat do podílových fondů a nechcete na nic zapomenout? Připravili jsme pro vás průvodce krok za krokem

  1. 4 základní typy podílových fondů
  2. Investiční program
  3. Jak porovnávat otevřené podílové fondy
  4. Jak sestavit portfolio podílových fondů
  5. Jak vybíráme fondy?
  6. Jak vybírat peníze z podílového fondu?
  7. Jak vybrat svůj podílový fond krok za krokem
  8. Jak začít investovat do podílových fondů ve 4 krocích
  9. Jaká rizika jsou spojená s investováním do otevřených podílových fondů?
  10. Jednorázová vs. pravidelná investice
  11. Jsou pro vás vhodné podílové fondy?
  12. Náklady vašeho podílového fondu
  13. Ostatní typy fondů
  14. Proč mít peníze jinde, než na spořícím účtu?
  15. Výhody investování do podílových fondů

Comments are closed.