Jak vybrat svůj podílový fond krok za krokem

Podílové fondy Universita spoření a investování

V tomto článku si řekneme otázky, které byste měli mít při výběru vašeho ideálního fondu vyřešené.

  1. Krok – Cíl

Nejdůležitější je odpovědět si na otázku „Jaký má moje investice cíl?“. Tato otázka totiž naznačí, zda chcete jednorázovou investici, nebo pravidelnou investici. Stejně tak napoví, jakou část vašich úspor či příjmů jste ochotni investovat.

Cíle mohou být různorodé. Můžete si spořit na lepší důchod. Přejete si ušetřit na nové auto, na rekonstrukci bytu či na zajištění vašich dětí nebo vnoučat? Definujte si některý hmatatelný cíl, který bude za investováním do podílových fondů skryt. Hodit se vám bude především ve chvíli, kdy hodnota fondu bude nějakou dobu klesat a vás začne popadat panika se podílových listů zbavit.

V tomto kroku je třeba si odpovědět:

  • Jak dlouho chci investovat?
    • Obvykle se uvádí minimálně 5 let
  • Chci investovat jednorázově, nebo dlouhodobě?
  • Jaký si představuji zisk?
  • Čeho chci svojí investicí dosáhnout?
    • Spoření na důchod, spoření na koníčky, pomoc dětem atd.

 

  1. Krok – Riziko

Riziko je věc, která je s podílovými fondy spojena více, než s ostatními běžnými investičními možnostmi. Proto je důležité, abyste si ujasnili, jaký máte postoj k riziku, jelikož na podílových fondech můžete zbohatnout, ale také o část nebo celou svoji investici přijít. A právě míra rizika, kterou chcete podstoupit, se musí odrazit ve výběru investice do fondů. Více naleznete ve článku Typy podílových fondů, kde se dozvíte, který fond je rizikový a který méně.

V tomto kroku je třeba si odpovědět:

  • Když vsázíte 500 Kč, více se bojíte, že vsazenou částku prohrajete, nebo se těšíte, že můžete vyhrát 1000 Kč?
  • Jste v situaci, kdy je možné zdravě riskovat?

 

  1. Krok – Doba

Posledním krokem je určení si doby, po kterou chcete investovat. Vzhledem k možnému výstupnímu poplatku je dobré s investicí počítat na více než 2 roky. Minimální doba by měla být alespoň 5 let, aby investice měla smysl. Obecně pak platí, že čím déle investujete, tím lépe. Je však vždy dobré jednat podle cíle, který jste si dali na začátek investování a to především ve chvíli, kdy kolísají hodnoty a vaše investice vypadá ztraceně.

V tomto kroku je třeba si odpovědět:

  • Vím, čeho chci dosáhnout?
  • Mám dobře nastavené cíle?
  • Jsem ochotný/ná svých cílů dosáhnout a ustát i možné kolísání hodnoty fondů?

 

 

Seriál článků o podílových fondech

Chcete začít investovat do podílových fondů a nechcete na nic zapomenout? Připravili jsme pro vás průvodce krok za krokem

  1. 4 základní typy podílových fondů
  2. Investiční program
  3. Jak porovnávat otevřené podílové fondy
  4. Jak sestavit portfolio podílových fondů
  5. Jak vybíráme fondy?
  6. Jak vybírat peníze z podílového fondu?
  7. Jak vybrat svůj podílový fond krok za krokem
  8. Jak začít investovat do podílových fondů ve 4 krocích
  9. Jaká rizika jsou spojená s investováním do otevřených podílových fondů?
  10. Jednorázová vs. pravidelná investice
  11. Jsou pro vás vhodné podílové fondy?
  12. Náklady vašeho podílového fondu
  13. Ostatní typy fondů
  14. Proč mít peníze jinde, než na spořícím účtu?
  15. Výhody investování do podílových fondů

Comments are closed.